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纵览一周银行、基金、信托、资管等理财产品概况

一、宏观视角

8 月汇丰PMI初值回落。中国8月汇丰制造业PMI指数公布初值为50.3,低于上月1.4个点,重回50水平线附近。鉴于汇丰PMI样本以中小企业为主, 在7月货币信贷增长乏力,这一部分企业受到一定波及也在意料之中。7月份信贷数据仅为3000多亿,和社会融资总量数据显著低于市场预期,这显然不是一个 正常水平,预计未来几个月的信贷数据会恢复到正常状态。

资金流动性方面,上周到期央票10亿元,到期正回购500亿元,同时人民银行进行了400亿元的正回购,总的来看本周实现净投放110亿元。央行的正回购规模从前一周的500亿元缩量至上周的400亿元,其希望维持公开市场小幅净投放的意图比较明显。

二、信托——高净值投资者主流的理财选择

2.1、发行与成立

信托发行方面,上周发行规模40亿元。据 用益信托工作室不完全统计,上周共20家信托公司参与发行了36款集合信托产品,发行规模约40亿元。产品发行数量较前一周减少了8款,发行规模较前一周 下降43.1%。上周发行规模最大的为4亿元,规模最小的为1000万元。截止上周末,8月份共发行产品399款,发行规模约为385.5亿元。

 

信托成立方面,上周成立规模111.64亿元。据用益信托工作室不完全统计,上周共32家信托公司参与成立了135款产品,成立规模约为111.64亿元。与前一周相比,成立产品数量大幅增加了55款,成立规模大幅增加58.92%。上周成立规模最大的为25亿元,最小的成立规模仅为300万。截止上周末,8月份共成立产品428款,募集资金424.19亿元。

 

2.2、期限与收益

上周成立的产品平均预期收益率8.75%。据 用益信托工作室不完全统计,上周成立的集合信托产品中固定收益类产品平均期限为1.3年,平均预期收益率8.75%,相比前一周减少0.88个百分点。从 各期限平均收益水平来看,上周收益最高的为 1.5-2 年期限产品,预期收益为 9.64%;其次 2 年及以上期限产品平均收益为 9.57%,较前一周的 9.52%增长 0.05 个百分点;1-1.5年期限产品平均收益为 9.31%,较前一周的 9.58%下降 0.27 个百分点,而 1 年及以下期限产品收益为 8.01%,较前一周 9.05%下降1.04 个百分点。

三、证券基金

A股方面,上周,上证综指涨幅为0.63%;深证成指涨幅为0.97%;创业板指数涨幅为4.97%。

国外主要股市方面,上周,道指上涨2.03%,标普500上涨1.71%;德国DAX指数上涨2.71%,法国巴黎CAC40指数上涨1.88%,伦敦金融时报100指数上涨1.29%;日经225指数上涨1.44%,恒生指数上涨0.63%。

基 金业绩方面,上周,各类型基金中,股票型、混合型和指数型基金表现居前,涨幅分别为1.63%、1.29%和0.80%,保本型、债券型和货币型基金表现 居后,涨幅分别为0.27%、0.23%和0.06%。股票型基金中,华商盛世成长、华宝兴业服务优选涨幅居前,分别为5.04 %、4.77 %;混合型基金中,大摩资源优选混合、大摩资源优选混合涨幅居前,分别为4.79 %、4.67 %;封闭式基金中,基金鸿阳、基金丰和涨幅居前,分别为2.87 %、2.55%;QDII中,国泰美国房地产开发、招商全球资源涨幅居前,分别为4.43 %、2.70 %;货币型基金中,方正富邦货币A、金鹰货币A涨幅居前,分别为0.13 %、0.12 %;债券型基金中,长盛年年收益A、民生加银岁岁增利A涨幅居前,分别为2.82%、2.63%。

基 金仓位方面,根据基金仓位监测模型测算,截至8月22日,基金整体持股仓位82.5%,与8月15日测算结果相比加仓1.2个百分点,主动加仓1.0个百 分点。其中,股票型基金整体仓位87.9%,上升0.9个百分点,主动加仓0.7个百分点,混合型基金整体仓位75.3%,上升1.6个百分点,主动加仓 1.4个百分点。

资管产品方面,受近期基金子公司接连爆出风险事件的影响,基金子公司资管产品降温明显。据用益信托工作室不完全统计,上周仅4家基金子公司合计发行了4只资管产品,发行规模8.6亿元。

阳光私募方面,在578个披露了最新一期(截止8月15日)单位净值的非结构化产品中,周收益率均值上涨1.28%;在统计的50个结构化产品最新一期(截止8月15日)周收益率均值上涨1.55%。

四、银行理财产品

上周银行信托合作发行的理财产品平均预期年化收益率为5.23%。据 用益信托数据统计,上周共有41家银行参与发行了403款银信合作理财产品,发行数量较前一周减少25款,降幅为5.85%;上周银信理财产品的预计发行 规模为855.79亿元,较前一周减少27.54亿元,降幅为3.12%。上周银信理财产品占全部银行理财产品的比重为48.15%,比重较前一周提高了 5.44个百分点。

上周银行理财产品平均收益率为5.18%。据普益财富数据统计,上周银行理财产品的平均预期最高收益率为5.18%,较前一周提高了7个百分点。而据银率网数据统计,上周发行的710款人民币银行理财产品,平均预期收益率为5.12%。

 

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