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基金子公司危机爆发:万家基金8亿元遭私募挪用

时间:2014-08-13   来源:中国信托网

今年6月下旬,万家基金旗下子 公司万家共赢资产管理公司(下称“万家共赢”)发现其发行的一只总额近10亿元的有限合伙理财产品遭遇第三方恶意挪用。财新记者独家获知了这一消息,并从 相关机构获知,目前被挪用的8亿元资金已经追回1亿元,另外7亿元在银行冻结,实现保全,但存在权属问题,还需通过法律手段解决。

令人不安的是,在这起有限合伙理财欺诈事件存在案中案,一家地产私募基金紧绷的资金链条可能危害更多的金融机构和投资者。

上 述有限合伙理财产品名为“万家共赢景泰基金一号至四号专项资产管理计划”。该计划按照资产管理人与深圳景泰基金管理有限公司(下称“深圳景泰”)签订的协 议,投资于与中国银行云南分行有个人房贷业务合作关系的开发商的部分售房受益权。然而今年6月20日,深圳景泰在资产管理人和投资顾问均不知情的情形下违 反合伙协议,擅自变更景泰一期基金的投资策略,将资金用于其它用途。

经 查,遭遇挪用的8亿元资金有6亿元出现在金元百利资产管理公司(下称“金元百利”)一只产品的账户上,另外2亿元被用于偿还深圳中行的一个到期理财项目。 金元百利的这只产品的合作方是深圳吾思基金,一家专注于地产项目的私募基金管理机构。这家机构与深圳景泰的实际控制人同为李志刚。

金元百利是另一家公募基金公司金元惠理旗下的资产管理子公司。该公司原名为金元惠理资产管理有限公司,今年更改为现在的名称。

知情人士告诉财新记者,金元百利的城中村改造项目理财产品原本定于8月12日付息,但这只规模约为5亿元产品很可能在今天(8月13日)宣布违约。吾思基金此前为了救急,通过深圳景泰挪用了万家共赢产品的资金。

财新记者获知,挪用事件发生后,万家共赢的另一股东歌斐资产管理(诺亚财富全资子公司)将情况通报给万家共赢,万家共赢方面随即向中国证监会报告,并向公安机关报案。

万家共赢相关负责人8月12日晚回复财新记者称:“资产管理人和投资顾问发现挪用事件后立即采取积极措施,现已有效控制相关资产,资产管理人将全力维护资产委托人的权益,确保资产管理计划按期或提前兑付。”

目前公安机关已经介入此案,并进入侦查程序,深圳景泰的相关人员被控制。

根据中国基金业协会的备案记录,深圳吾思基金管理有限公司2012年成立,2014年5月份到基金行业协会备案登记,注册资本1亿,其法人代表是周建国,总裁是李志刚,杨治、翟江涛、李伟担任副总裁。该公司的网站称,其资产管理规模截至去年年底已经超过45亿元。

资料显示,吾思基金2013年9月份和金元百利(当时名为“金元惠理”)联合发行过一期产品,即“金元惠理·吾思基金城中村及棚户区改造1号专项资产管理计划”;2014年1月份又发行“吾思基金城中村及棚户区改造二号投资基金”。

上述两期产品募集资金都是用于昆明市官渡区的宝华寺城中村及棚户区改造项目,融资人是丰华鸿业公司。产品期限12到18个月,预计收益9.5%到13.5%,第一期产品募集规模5亿元,第二期产品募集规模1亿元。

与证券公司资产管理业务一样,基金子公司也在证监会放开部分管制之后取得突飞猛进的发展。但是大量的业务仍然是在扮演银行信贷特别是地产信贷的通道。监管部门为此多次发出警示,要求券商、基金做好尽职调查,严防交易对手方的信用风险。

一位国内大型公募基金的副总经理向财新记者表示,基金公司子公司的通道业务的风险应该被重新认识,子公司的新业务本来是信托公司的优势,基金公司子公司介入会有一些意料之外的风险,而且风险和收益明显不对等。

“500亿的业务规模,收益就算是5000万元,但只要有千分之二的风险,就完全抹平收益。基金公司净资产本来就小,如果出现几个亿的窟窿,基金公司的股东肯定不会替子公司承担的。”这位副总对记者说。

在万家共赢遭遇的这起欺诈案中,交易对手方存在很大的主观故意。其中也折射出当前的宏观经济环境下,地产融资环环相扣,局部风险有蔓延之势。

 

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